反洗钱政策

概述

反洗钱（AML）是主要用于金融和法律行业的术语，指要求金融机构和其他受监管实体防范、发现和报告洗钱活动的法律管控措施。根据《国际洗钱遏制及反恐融资法》，洗钱是指将通过恐怖主义、毒品交易、非法武器交易、腐败、人口贩卖等非法活动获得的金钱或其他有形财物，转化为看似合法的金钱或投资的行为。MGK International 承诺全力遵守上述法规，绝不与上述任何非法活动妥协。为此，MGK International 特制定本反洗钱政策。

政策适用范围

本政策适用于MGK International 全体高级职员、员工、介绍经纪人、关联公司以及MGK提供的产品和服务。MGK International 内的各业务部门将通力合作，共同打击洗钱活动。各业务部门应实施基于风险的程序，以合理预期能够防范、发现并促使报告国际法律要求报告的交易。所做的一切努力均将按照该等国际法律予以记录和保存。洗钱报告官或合规官负责向相关执法机构或监管机构提交可疑活动报告或其他所需报告。

我们的承诺

MGK International 的政策是禁止并积极防范洗钱以及任何为洗钱或资助恐怖分子提供便利的活动。我们致力于根据适用法律遵守反洗钱规定，并要求我们的高级职员、员工、介绍经纪人和关联公司遵守这些标准，防止我们的产品和服务被用于洗钱目的。

本网站的使用

一般而言，洗钱会经历三个阶段，直至非法所得看似来源合法或构成合法资产。在“处置”阶段，现金首先进入金融体系，犯罪活动所得的现金被转换为汇票或旅行支票等货币工具，或存入金融机构的账户。在“分层”阶段，资金被转移到其他账户或其他金融机构，进一步切断资金与其犯罪来源之间的联系。在“整合”阶段，资金重新进入经济体系，用于购买合法资产，或为其他犯罪活动或合法业务提供资金。

客户身份识别程序

我们将采取合理措施，通过获取充分的身份证明来确认我们的“客户”是谁；如联络人代表他人行事，则须确认双方的身份，并确定和核实最终自然人的身份，即拥有或控制客户或其资产的人，或交易所代表的人。以下是充分身份证明及我们所采取行动的一些具体示例：在开立任何新交易账户之前，我们将收取有效护照、驾驶执照或其他政府签发的证件，以及作为地址证明的水电费账单或银行对账单，记录客户的身份、居住信息、业务性质和投资目的。在任何情况下，我们均不接受现金入金，也不以现金支付。如汇款人名称与我们系统中的客户名称不一致，我们将不接受该资金。出金时，资金只能通过与入金时相同的账户和相同的方式提取；如有收款人名称，该名称必须与我们系统中的客户名称严格一致。严禁向第三方出金。如MGK International 的员工知道、怀疑或有合理理由知道或怀疑客户正在或即将从事洗钱或犯罪活动，我们保留在任何阶段拒绝处理转账的权利，该员工必须按规定格式向MGK的洗钱报告官提交可疑交易报告。虽然很难给出可疑交易的确切示例，但以下交易可能属于可疑交易：交易没有商业目的；资金从某一账户支付给MGK，而结算指令却要求支付至另一账户；结算指令在最后一刻被更改。

未能提供信息

在以下情况下，我们有权拒绝开户申请并向我们的洗钱报告官报告：您未能提供我们出于客户身份识别目的或任何其他原因要求的任何文件；我们怀疑或担心所提交的文件可能是虚假或伪造的；我们怀疑您参与非法或欺诈活动。

记录保存

根据反洗钱规则，MGK International 必须保存有关客户身份识别和交易的记录，以便在任何洗钱及犯罪活动调查中用作证据。客户身份识别记录必须在与客户的关系结束后至少保存5年。交易记录必须自相关交易之日起至少保存5年。

我们的合规框架

按照相关法律对金融公司的要求，我们已在MGK International 集团内实施合规框架，包括任命合规官和洗钱报告官、制定政策和程序、定期审查其有效性，以及为全体员工提供有关加强反洗钱程序的培训。